Geldwäscheprävention und Verifizierung bei 24 Casino
Als lizenzierter Anbieter tragen wir Verantwortung für die Integrität unseres Spielerkontosystems. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und welche gesetzlichen Pflichten unsere Grundlage bilden.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-024 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) und der internationalen FATF-Standards. Unsere Richtlinie richtet sich gegen jede Form von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug.
Als 24 Entertainment N.V. haben wir einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benannt, der alle verdächtigen Transaktionen bewertet und Meldungen an die zuständigen Behörden weiterleitet. Jeder Mitarbeiter im Zahlungsverkehr wird regelmäßig geschult. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne Vorankündigung und ohne Benachrichtigung des betroffenen Kontos, soweit gesetzlich vorgeschrieben.
Wann wir Sie verifizieren
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Altersangabe, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren gestattet. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Auch bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsmuster und Auszahlungsantrag können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen.
- Registrierung: Bestätigung von Geburtsdatum, Wohnsitzland und E-Mail-Adresse.
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Freigabe.
- Erhöhte Aktivität: Verifizierung ab betragsrelevanten Ein- und Auszahlungssummen.
- Sonderfälle: Verdacht auf Kontoübernahme, Drittzahlungen oder ungewöhnliche Transaktionsmuster.
| Prüfpunkt | Dokument | Anforderung |
|---|---|---|
| Identität | Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis, Führerschein) | Gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar |
| Wohnsitz | Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung | Maximal 3 Monate alt, Name und Adresse erkennbar |
| Zahlungsmittel | Foto der genutzten Karte bzw. Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Wallets | Name muss mit dem Kontoinhaber übereinstimmen |
Ablauf der Dokumentenprüfung
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams zugänglich gemacht. Wir nutzen sie ausschließlich zur Identitäts- und Zahlungsprüfung und geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.
- 1. Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
- 2. Sie laden Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
- 3. Unser System prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Daten.
- 4. Bei Unstimmigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage.
- 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto.
Nachweis der Mittelherkunft
Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, die aus unserer Sicht nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Risikominderung.
Als geeigneten Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividenden- oder Verkaufsnachweise sowie Erbschaftsdokumente. Der Nachweis muss Ihren Namen tragen und die Herkunft der eingesetzten Beträge plausibel machen. Bis zur Klärung halten wir betroffene Auszahlungen zurück, verfallen lassen wir kein Guthaben.
Kontrolle von Ein- und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem System gegen Risikomuster geprüft, darbetriebsbedingte Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel oder Wechsel zwischen zahlreichen Zahlungsmitteln. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Mittel, mit dem eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), soweit technisch möglich.
Krypto-Einzahlungen über Bitcoin, Ethereum und Tether prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen. Täglich können bis zu 5.000 EUR und wöchentlich bis zu 10.000 EUR ausgezahlt werden. Bei Überschreitung oder auffälligem Muster kann eine vertiefte Prüfung mit erweiterten Dokumenten erforderlich werden.
| Prüfbereich | Auslöser | Maßnahme |
|---|---|---|
| Musteranalyse | Ungewöhnliches Einzahlungsverhalten | Verifizierungsanforderung |
| Same-Methode | Auszahlung auf anderes Mittel | Rückweisung oder Nachweis der Mittelherrschaft |
| Krypto | Wallets mit Risk-Score | Sperre der Transaktion bis zur Klärung |
| Limits | Mehr als 5.000 EUR pro Tag | Vertiefte Prüfung, gestaffelte Auszahlung |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben technisch möglich, wir empfehlen das aber ausdrücklich nicht, solange Ihre Identität nicht bestätigt ist.
Liegen falsche oder gefälschte Unterlagen vor, schließen wir das Konto fristlos, behalten uns die Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung vor und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus legaler Nutzung verfällt bei einer normalen Kontoschließung nicht; wir zahlen es nach abgeschlossener Prüfung auf ein nachgewiesenes Mittel Ihrer Person aus.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und möglichen behördlichen Nachfragen.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Fragen zur Datenverarbeitung und zu Ihren Auskunftsrechten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Häufig gestellte Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei 24 Casino?
In der Regel bis zu 48 Stunden nach Upload der vollständigen Unterlagen. Bei Unklaritäten oder einem Nachweis der Mittelherkunft kann die Prüfung länger dauern.
Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?
Das verlangt unsere Lizenz: Wir dürfen Guthaben erst nach bestätigter Identität auszahlen. Damit schützen wir Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.
Kann ich mit Bitcoin einzahlen, ohne KYC?
Nein. Auch Krypto-Einzahlungen und -Auszahlungen erfordern vor der ersten Auszahlung eine vollständige Identitätsprüfung; zusätzlich führen wir Blockchain-Analysen durch.
Was passiert, wenn mein Auszahlungsbetrag das Tageslimit übersteigt?
Wir zahlen bis zu 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche aus. Höhere Beträge werden automatisch in Tranchen an Folgetagen ausgezahlt.
Wer sieht meine Dokumente?
Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.